トータルリターンは、株式、債券、あるいは投資信託などへの投資から得られる年間の利益あるいは損失のことです。トータルリターンには期中に支払われた配当、分配金、利払い、投資対象（株式、債券、投資信託など）の価格の増減が含まれています。
トータルリターンの計算式 #
トータルリターンはパーセンテージ（％）で表され、価格の増減に分配金や利払いを加えたものを、投資コスト（購入金額）で割って求めます。
投資信託のトータルリターンの計算 #
したがって、投資信託の場合は、基準価額の増減に分配金を足して、これを購入価格で割った数字に100を掛けたものがトータルリターンとなります。
例えば、次のケースを計算してみましょう。
-期初の基準価額: 10,000円
-期末の基準価額: 11,000円
-分配金の合計: 500円
この場合、トータルリターンは次のように計算され、トータルリターンは15%となります。
トータルリターンのまとめ #
トータルリターンは、投資から得られる年間の総合的な利益や損失を示す指標で、価格変動に加え、配当金や利払いを含めて計算されます。投資信託では、基準価額の増減と分配金を考慮し、初期投資額で割って算出され、パーセンテージで表されます。投資成果を正確に把握するために重要な指標です。
