株式会社お金のデザインは、 2月16日よりこれまで一部の富裕層や機関投資家だけが享受してきたプロレベルの資産運用を、 スマホから誰でも低コストで利用できるサービス、 「THEO[テオ]」の提供を開始した。
「THEO[テオ]」は、 最新の金融工学とテクノロジーで開発したアルゴリズムに基づく独自のロボアドバイザーによって、 誰でも簡単にグローバル資産運用をはじめることができるFinTech系サービス。 年齢、 運用期間、 インフレや配当・利息に対する態度、 など9つの質問に答えるだけで、 その人にあった最適な分散投資ポートフォリオを提案、 顧客に代わって資産運用を任せる投資一任運用サービスとなる。 10万円からはじめることができ、 いつでも解約ができるため、 手軽に本格的な資産形成が可能となる。
またこのサービスは、 資産運用研究の第一人者であり京都大学大学院教授の加藤康之氏の監修により、 顧客の投資におけるリスクを抑え、 安定した高い収益率を目指せるよう監修している。
お金のデザインでは、「少子高齢化、 年金制度の崩壊、 インフレや日本経済の低成長、 低金利など、 日本は、 様々な課題に直面していきます。 この時代に資産運用を円預金だけに依存するのはリスクになります。 資産運用サービス「THEO[テオ]」は、 日本経済だけに頼る時代から、 世界の資産で運用する、 というグローバルな資産運用を提供してまいります」と述べている。
日本初、 独自開発したロボアドバイザーにより、 10万円でスマホから手軽にはじめる一般消費者向けの投資一任運用サービス、 THEO[テオ]
THEOは、 約6,000のETFの中から最適に組合わせをおこなう独自ロボアドバイザーのアルゴリズムによって、 10万円でスマホからはじめる、 日本初の「一般消費者向け」投資一任運用サービスとなる。
産学協同研究により独自開発された日本人に最適なロボアドバイザー
THEOの重要なポイントは、 京都大学大学院 加藤 康之教授監修のもと、 投資家のニーズを起点とし、 そこから投資理論につなげていくという逆方向のアプローチをしたこと。 投資家の「リスクをヘッジしたいニーズ」から、 ３つの機能ポートフォリオである成長ポートフォリオ、 インフレ・ヘッジポートフォリオ、 インカム・ポートフォリオを導入している。 複数のETFによって、 組み合わせたポートフォリオをさらに組み合わせることによって、 細分化した顧客ニーズにフィットしたポートフォリオの作成を可能にした。
資産運用研究の第一人者 京都大学大学院 加藤 康之教授
東京工業大学大学院修士卒業 。 1980年、 野村総合研究所入社。 ニューヨーク、 ロンドン拠点の金融工学部門を経て、 東京のシステムサイエンス部長。 1997年から野村證券（株）に転籍、 金融工学研究センター長、 フィデューシャリーサービス研究センター長。 2005年から野村證券（株）執行役。 2011年4月から京都大学大学院経営管理研究部 教授 （専門は投資理論、 金融工学）、 2015年5月から同特定教授。
全く新しい資産運用サービス、 THEO[テオ] ３つの特徴
THEOは、 本格ロボアドバイザーによるフルサービスの資産運用サービスです。
［１］2分で最適なプランを提案
9つの質問に答えると、 約6,000のETFの中から、 2分であなたに最適なプランが提案されます。
［２］自動で運用
最適化したポートフォリオの運用開始後は、 毎月リバランス、 定期的なリアケーション、 年齢に応じたリバランスをおこないます。
［３］最小限のコストで資産を形成
・0円 ： 完全無料であなたに最適な資産形成プランを診断。
・10万円 ： 10万円からプロレベルの資産形成を利用可。
・1.0% ： 投資一任報酬は預かり資産の年率1.0％（税抜）だけ。
・0円 ： 追加の手数料、 費用は一切かかりません。
・365日24時間 ： いつでも変更・解約の申し込みが可能。
「THEO[テオ]]」のはじめかた
3つのSTEPで手間なく気軽に最適な資産形成をはじめられる。
公式サイト（ https://theo.blue ）よりアクセス。
STEP1 無料診断 あなたのプロフィールを入力すると、 THEOが最適なプランを作成。
STEP2 証券口座開設・投資一任契約の申し込み（スマホからカンタンお申し込み。 お手元にご用意いただくのは運転免許証などの本人確認書類だけ。 ）
STEP3 入金後、 資産運用を開始（申し込みから最短2営業日で口座開設が完了。 開設した口座に入金すると、 最短3営業後に運用状況をオンラインで確認できる。 ）
サービス開始を記念して、 今だけ投資一任報酬が500円に！（預け入れ金額100万まで）
2月16日よりサービス開始記念キャンペーンを開始。 5月15日までにTHEO[テオ]のサービスを契約した人対象に、 預け入れ金額100万円*まで1年間、 通常の預け入れ金額の年率1.0％（税抜）かかる投資一任報酬を500円（税込）とする。 対象者はキャンペーン期間中に契約完了した方。 （30日以内に入金が必要）
