株式会社AFGは、ロボ投資AIシリーズ『シミュライズAI投資ETF版』のiOS版アプリをリリースした。『シミュライズAI投資ETF版』は、個人および金融機関向けの初心者・中級者用として、同社が取り組む、お金の総合ウェブサービス＆人生診断システム「シミュライズ」の一部機能をアプリ化したサービス。
⇒「シミュライズ」： http://simulizer.com/
【個人向け ～数クリックでAIが適切な資産配分や投資をアドバイス～】
『シミュライズAI投資ETF版』は投資に慣れていない人向けに用意されたETF用投資アプリ。手数料の低いETFを利用することで低コストで投資を行うことができる。数クリックでいくつかの質問に答え、投資家としてのタイプ判断がわかると、適切な資産配分が提示される。
資産配分がわかったら実際に投資できる金額を入力、預金と投信／ETFのバランスを設定すると投資すべきETF銘柄と口数が提示される。登録を行い、そのポートフォリオを保存するとそのポートフォリオのパフォーマンスを日々確認できる。
AFGでは、シミュライズについて次のように述べている。
「シミュライズ」は人生設計について、いつもお得なレコメンデーションをしてくれるウェブサービス。メール登録をすることで、利用者の人生設計に的確なアドバイスをします。iOS版アプリ『シミュライズAI投資ETF版』は「シミュライズ」に連携して管理を行うことができます。他の保険、ローン、自動車、などの分析ができます。
【金融機関向け ～らくらく提案作成で営業ツールに～】
金融機関の対面／非対面での営業ツールとしても有効。ファイナンシャルプランナーも証券、投信提案をする際に、容易に提案作成が可能です。顧客の投資についての理解、満足度を高めることができる他、以下のようなメリットがある。
- 取り扱いのある投信の銘柄のみで投資ユニバースを構築、確定拠出年金やNISAなどの提案に最適
- ロゴや質問内容も金融機関別に変更、カスタマイズが可能
- アプリ版、Web版で様々なデバイスでの利用が可能
- 分析内容も完全にディスクローズ、金融機関向けにリスク管理システムを提供するAFGがロジックを構築
- 顧客がポートフォリオを構築、お気に入り登録、保存でき、顧客との接点を拡大
人生設計、保険やローンについてのシミュレーションプラットフォームとの連動が可能で、ETF価格、株価もAFGが提供する。クラウドでの利用が可能であり、サーバーなどの高額な初期投資が不要。
【アプリ概要】
アプリ名 ： シミュライズAI投資ETF版
URL ： https://itunes.apple.com/jp/app/id1136563694
対応OS ： iOS 9.2 以降。iPhone、iPad、および、iPod touchに対応。
価格 ： 無料
【Webサービス概要】
サービス名： 「シミュライズ」運用診断 (ログインが必要)
URL ： http://simulizer.com/
価格 ： 無料
【今後の展開】
AFGでは、今後の展開について次のように述べている。
「シミュライズ」ではETFのAI投資だけではなく、人生のシミュレーション全般を取り扱っている。運用については株式、投信、ETFなどを分析できます。ローンでは住宅ローン、カードローンなどについて、さらに給料、自動車、教育、電気といった公共料金などについてオトクなシミュレーションを提供していきます。登録すればするだけオトクなお金の総合アプリです。金融機関やIT企業との提携で、新しいお金のサービスを創出します。
