東海東京証券株式会社は、 投資初心者向けのロボアドバイザー「カライス」の提供を開始した。
【カライスとは】
「カライス」とは、 インターネット上で7つの簡単な質問に回答するだけで、 その回答から導き出されるリスク許容度※1をもとに、 利用者ごとに最適なポートフォリオと適切なバランス型ファンド（リバランス付）※2を診断結果としてわかりやすく提示する個人投資家向けのサービス。 これにより、 投資経験や専門知識がない投資初心者でも、 リスク許容度に応じた国際分散投資を手軽に始めることが可能となる。
※1リスク許容度は、 投資家の許容できるリスクの範囲のことで、 資産運用に伴い発生するリスクをどの程度受け入れられるかの度合い
※2バランス型ファンドとは、 株や債券など複数の資産に投資するファンドのこと
【カライス3つの特徴】
- 手軽さ・・・簡単な7つの質問に回答するだけ
- 自動運用・・・運用環境の変動に応じて自動リバランス
- 安い手数料・・・「購入手数料無料」「信託報酬は0.5％（年率・税別）」
【カライスという名前に込めた思い】
「カライス」は、 成功、 命中といった意味を持つ、 美しいパワーストーン、 トルコ石のラテン語・古代ギリシャ語での呼び名です。 利用者のはじめての投資、 ベーシックな投資を成功させたい、 そんな思いが込められている。
【今後の展開について】
東海東京証券では、 FinTech（フィンテック）を通じてより多くの人が投資に対して最初の一歩を踏み出せる仕組みを作り出し、 「貯蓄から資産形成へ」の流れを加速させていく方針。 その第一歩が「カライス」となる。
