シンプレクス株式会社は、 松井証券が本日（２０１６年１１月２８日）より提供を開始するロボアドバイザーによるポートフォリオ提案サービス『投信工房』のシステムを構築した。
■ロボアドバイザーシステムの構築背景
松井証券は、 個人投資家の利益に資するイノベーティブなサービスの提供を通して、 日本のオンライン証券ビジネスを牽引してきたインターネット専業の証券会社。 松井証券では、 運用会社が相次いでインデックス型の投資信託を中心に信託報酬の引き下げを実施する状況を鑑み、 個人投資家が低コストで資産運用を行える環境が整いつつあると捉え、 投資信託の取扱開始とロボアドバイザーによるポートフォリオ提案サービス『投信工房』の導入を決定した。
本案件においてシンプレクスは、 松井証券が個人投資家に向けて提供する高機能トレーディングツール『ネットストック・ハイスピード』における長年の実績に加え、 革新的なフィンテック・ソリューションを創造する、 高度な資産運用業務ノウハウと技術力が評価され、 事業パートナーとして選定さた。
■ロボアドバイザーシステムの特長
松井証券に導入したロボアドバイザーシステムの特長は以下の通り。
(1)リスク許容度に応じた最適なポートフォリオの構築をサポート
8つの質問を通じて運用方針を確認し、 一人ひとりに最適な投資信託の組み合わせをモデルポートフォリオとして提案する。 運用開始後においても、 金融市場や経済情勢の変化に合わせ、 適宜モデルポートフォリオの変更を提案する。 また、 個々の資産状況などに応じて、 配分比率の調整や投資信託の入れ替えなど、 目標ポートフォリオを自由に調整できるカスタマイズ機能も提供する。
(2)利便性の高いレポーティング機能・メンテナンス機能を提供
個人投資家に対して、 保有ポートフォリオの資産推移や運用目標との乖離状況など、 運用状況に関する情報をわかり易く提供する。 また、 運用開始後に欠かすことができない保有ポートフォリオのメンテナンスについても、 リバランスに必要な注文を一括して行う「リバランス注文」に加え、 ポートフォリオを最適化しながら積立する「リバランス積立」（松井証券が特許出願中）など、 長期的な資産運用に役立つ機能を提供する。
シンプレクスではロボアドバイザーへの取り組みについて次のように述べている。
日本での資産運用ニーズの高まりや、 金融機関によるフィデューシャリー・デューティー（顧客本位の業務運営）の実践に向けた取り組みの一環として、 個々の投資家ニーズに最適化されたロボアドバイザー事業は今後も拡大していくと予想されています。 シンプレクスでは、 「高度な資産運用業務ノウハウ」と「最先端テクノロジー」を融合した独自のアセットアロケーション・エンジンの開発に注力すると共に、 コンサルティングから業務プラットフォーム構築、 日々の業務実行支援に至るまで、 金融機関のビジネス拡大に貢献する広範なロボアドバイザー・ソリューションを提供してまいります。
