ウェルスナビ株式会社は、 株式会社イオン銀行と提携し、 2018年春をめどに、 「WealthNavi for イオン銀行」を提供すると発表した。
「WealthNavi for イオン銀行」は、 ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」をイオン銀行の顧客向けにカスタマイズしたサービス。 600万口座に上るイオン銀行の顧客に、 全自動で国際分散投資を可能とする世界水準の資産運用サービスを提供する。
ウェルスナビでは、「365日の営業でお客様の生活に密着するイオン銀行の金融サービスと、 テクノロジーの力で気軽に資産運用に取り組める当社のロボアドバイザーサービスを融合することで、 働く世代の資産形成をサポートしていきたいと考えています」とコメントしている。
■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．全ておまかせの資産運用
ノーベル賞を受賞した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、 最先端の機能で、 高度な知識や手間なしに、 自動で国際分散投資を行う。
2．中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、 個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、 為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現する。
3．高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（DeTAX）」機能が、 お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートする。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、 必ず税負担を繰り延べることを保証するものではない。
4．明瞭な手数料、 資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1％（年率、 消費税別※）のみ。 また、 資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、 ホームページ上で誰でも閲覧できる。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（年率、 消費税別）の割引手数料が適用
