預かり資産・運用者数No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、 2021年2月17日より、 日本で初めて（※2）NISA（少額投資非課税制度）口座で自動でおまかせの資産運用ができる新機能「おまかせNISA」の提供を開始する予定だと発表した。
「おまかせNISA」は、 NISAの非課税メリットを活用しながら、 「長期・積立・分散」の資産運用を「WealthNavi」にすべておまかせできる機能。 「どの商品を購入してよいかわからない」「投資の知識がないと難しそう」といった理由でこれまでNISAを利用できなかった働く世代の課題を解決し、 将来に向けた資産形成をサポートする。 まずは「WealthNavi」での提供を開始し、 今後、 提携サービスへの展開も検討する。
「おまかせNISA」の概要
「おまかせNISA」は、 NISAの非課税メリットを活用しながら、 「長期・積立・分散」の資産運用を「WealthNavi」にすべておまかせできる機能。 顧客は投資の経験や知識にかかわらず、 NISAを活用しながら将来に向けた資産形成に取り組めるようになる。
ウェルスナビは「おまかせNISA」リリースの目的と背景について次のように述べている。
退職金や将来の年金に対する不安の高まりから、 老後に備えて資産形成をしたいと考える働く世代が増えています。 「NISA（少額投資非課税制度）」は、 将来に備えて資産形成をするための有効な制度です。
一方で、 「どの商品を購入してよいかわからない」「投資の知識がないと難しそう」といった悩みから（※3）、 NISAを活用した資産形成を始められない方が多く、 専門家によるアドバイスが求められています。 こうした課題を解決したいと考え、 当社は約1年をかけ新機能「おまかせNISA」の開発に取り組んでまいりました。
2月17日より当社は、 日本で初めて（※2）NISA口座で自動でおまかせの資産運用ができる新機能「おまかせNISA」の提供を開始する予定です。 「おまかせNISA」を利用すれば、 NISAの非課税メリットを活かしつつ、 「長期・積立・分散」の資産運用を自動でおまかせで行うことができます。 まずは「WealthNavi」での提供を開始し、 今後、 提携サービスへの展開も検討いたします。
新機能「おまかせNISA」をご提供することで、 働く世代がNISAを活用しながら「長期・積立・分散」の資産運用に取り組めるようサポートしてまいります。
「おまかせNISA」の特長
特長1：利益に税金がかからない （※）
通常、 投資で得た利益（配当・分配金や売却益）には、 約20％の税金がかかる。 NISAを活用した「おまかせNISA」なら利益が非課税になる。
※「おまかせNISA」は、 一般NISAを利用する。 毎年120万円の非課税枠（上限）が設定され、 WealthNaviを通じて投資するETF（上場投資信託）の配当・譲渡益等が最長5年にわたり国内の所得税・住民税は非課税となる。
特長2：世界水準の資産運用を誰でも手軽に
ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムを利用して、 リスクとリターンが最も効率的となる資産の組み合わせを自動で構築。 NISAのメリットを活かしながら、 「長期・積立・分散」の資産運用を誰でも手軽に行うことができる。
特長3：難しいことはすべて「おまかせ」できる
WealthNaviの利便性は、 「おまかせNISA」でも変わらない。 NISA口座の非課税枠を活かしながら、 金融商品の選定、 取引、 積立、 資産のリバランス（※）まで、 資産運用のプロセスをすべて自動でおまかせできる。
※リスク許容度を変更した際を除き、 NISA口座の資産をリバランスにより自動売却することはない。 NISA口座の資産の売却を行わない範囲で最適な資産のバランスを維持する。
