預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、 資産運用アルゴリズムの開示資料であるホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」を改訂したと2021年7月13日に発表した。 今回のホワイトペーパー改訂の目的は、 新機能「おまかせNISA」の仕組みについて開示することにある。ウェルスナビは、「今後も、 自動でおまかせの資産運用を安心して続けていただくために、 当社が提供するサービスの透明性の確保に努めてまいります」と述べている。
ホワイトペーパーの概要
ウェルスナビは2016年10月、 ロボアドバイザー「WealthNavi」のホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」を、 国内のロボアドバイザーとして初めて公表した。 これは、 自動でおまかせの資産運用を提供するうえで、 資産運用アルゴリズムをお客様にわかりやすく公表し、 サービスの透明性を確保することが不可欠であるとの考えに基づくもの。
ホワイトペーパーでは、 資産運用のプロセスの全体像、 資産配分の決定、 リスク許容度の診断、 投資対象銘柄の選定基準、 自動リバランスの仕組みなどについて、 具体的に説明している。
・ホワイトペーパー https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf
ウェルスナビはホワイトペーパー改訂の背景と趣旨について次のように説明している。
当社は2021年2月に、 NISA口座で自動でおまかせの資産運用ができる新機能「おまかせNISA」の提供を開始しました。 「おまかせNISA」は、 NISAの非課税メリットを活用しながら、 世界水準の「長期・積立・分散」の資産運用を「おまかせ」で行うことができるサービスです。 お客様は投資の経験や知識にかかわらず、 NISAを活用しながら将来に向けた資産形成に取り組むことができます。
今般、 新機能「おまかせNISA」の仕組みを開示することを目的に、 「WealthNavi」のホワイトペーパーを改訂しました。
今後も、 働く世代の豊かな老後に向けた資産形成をサポートしていくために、 当社の提供する自動でおまかせの資産運用サービスの透明性の確保に努めてまいります。
※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2020年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2020年12月時点）
