三菱UFJ国際投信と楽天証券は、 業態の垣根を越えた取り組みとして顧客のライフプランに沿った長期分散投資の推進に向け、 三菱UFJ国際投信による資産配分の助言と楽天証券によるラップサービスのスキームを活用し、 地域金融機関を通じて提供する新たなライフプランニングサービス「マネーの一任」を、 2022年1月より開始する。
このサービスは、 顧客にとって身近で信頼できる地域金融機関が資産運用アドバイザーとなり、 顧客のファイナンシャルゴールや人生設計を踏まえたマネープランの策定から、 プランの実現に向けた資産運用の実行、 管理、 見直しを含むアフターフォローを提供するライフプランニングサービス。 地域金融機関の担当者が、顧客により質の高い提案ができるよう、 地域金融機関へサポートを行う。
このサービスにおいて、 三菱UFJ国際投信は、 ラップ口座で顧客が選択する各運用コースの資産配分の助言を楽天証券に対して行うと共に、 投資対象のインデックスファンドの設定・運用を行う。 また、 これまで多数の金融機関との間で培ってきたオンラインとオフラインを組み合わせた情報提供・営業支援のノウハウを活かし、 地域金融機関に対し、 顧客との継続的なコミュニケーションに役立つツール・支援メニューの提供を行う。 楽天証券は顧客との投資一任契約の締結および同契約に基づき、 ファンドラップサービスの申込手続、 運用を行うほか、 ライフプラン策定支援プラットフォームを地域金融機関に提供する。
両社は次のように述べている。
三菱UFJ国際投信と楽天証券は地域金融機関と協働し、 本サービスを通じて地域金融機関の担当者とお客様が常時対話をしながら、 お客様のライフプランに沿った資産運用をサポートしてまいります。本サービスの詳細や参画の地域金融機関につきましては、 別途、 本サービス提供開始までにお知らせします。
「マネーの一任」の概要（イメージ）
【「マネーの一任」の特徴】
■身近で信頼できる地域金融機関がお客さまの資産運用アドバイザーに
顧客のライフプランに沿ったファイナンシャルゴールの共有、 マネープランの策定、 そしてゴールまでの道のりを共にする伴走者として、 サービスに参画する地域金融機関が顧客の資産運用アドバイザーとなってお金に関する不安や悩みの解決に向けた支援をする。
■三菱 UFJ 国際投信が資産配分の助言と投資対象ファンド運用を実施
三菱UFJ国際投信は、 本サービスにおけるラップ口座において顧客が選択する各運用コースの資産配分の助言を楽天証券に対して行うとともに、 ラップサービスでの投資対象のインデックスファンドの設定・運用を行う。 また、 アドバイザー人材の養成に係る徹底した支援をはじめ、顧客とのコミュニケーションに役立つツールも地域金融機関に提供する。
