株式会社sustenキャピタル・マネジメントは、 おまかせ資産運用サービス『SUSTEN（サステン）』で つみたてNISAの提供を2月1日より開始した。同社によると、業界初（※1）の完全成果報酬型の投資一任サービス「おまかせ投資機能」との組合せにより、 業界トップクラスの低コストでつみたてNISAを提供する。
「おまかせ投資機能」＋「つみたてNISA機能」の“ベストミックス”
最新の金融工学を活用した理想の資産運用を、すべての投資家に低コストでお届けする、との思いでスタートしたSUSTEN。2023年2月1日より、SUSTENのサービスに非課税投資枠を利用できる「つみたてNISA機能」を追加し、初心者から投資経験者まで、面倒なことをおまかせしたいと考える投資家の方のニーズに幅広く対応する態勢を整えた。もちろん、従来のように〈おまかせ投資機能〉のみの利用も可能。
【参考】 「おまかせ投資機能」 と 「つみたてNISA機能」 の補完関係＝ベストミックス
sustenキャピタル・マネジメントによると、SUSTENはつみたてNISAのために、たった１本の専用投資信託、それは投資理論に基づいた、もっとも基本的かつ理想的といえる厳選された銘柄を用意した。
つみたてNISA専用ファンド ＝ 「グローバル株式インデックス・ポートフォリオ（M）」
【ポイント】
- 世界の株式へ幅広く投資（世界の投資可能な株式の約85%をカバー）
- ポートフォリオ理論に基づく投資配分
- 低コスト（実質的な信託報酬率：年率約0.3％、税込）
「グローバル株式インデックス・ポートフォリオ（M）」についての目論見書等→https://susten.jp/fund/
※来年2024年には新しいNISA制度が始まることが政府与党内で検討されているが、sustenキャピタル・マネジメントでは、今後制度が更新されてもしっかりサービスとして対応予定。
SUSTENポイントの導入
sustenキャピタル・マネジメントは、つみたてNISA提供開始とともに、SUSTENポイント制度を導入する。
SUSTENポイントは、1ポイント＝1円に換算できるポイントで、つみたてNISA機能で生じたコストが全額ポイント換算され、〈おまかせ投資機能〉で発生する成果報酬の支払いに充当される。つまり、つみたてNISA機能のコスト相当額を、〈おまかせ投資機能〉の報酬減額によって、実質的に100％取り戻すことが可能な仕組みとなっている。
SUSTENポイントを獲得する、あるいは消費するために何の操作も必要ない。システムが投資家にとってもっとも有利になるように、ポイントの消費についても自動で行われる。
同社では、将来、様々な機会にSUSTENポイントを獲得できるような仕組みを順次整えていく予定。
「つみたてNISAをはじめよう」キャンペーンの開催
新サービス開始を記念して、キャンペーン期間中にエントリーし、つみたてNISAの口座開設＆取引設定を行った人全員に、もれなくAmazonギフト券3,000円分SUSTENポイント2,000円分をプレゼントする。
・対象
キャンペーン期間中にエントリー（メールアドレス登録）を行い、
その後4月1日までに NISA口座開設と積立設定を行った方
・キャンペーンエントリー期間
2022年12月1日～2023年4月1日
・プレゼント内容
Amazonギフト券3,000円分、SUSTENポイント2,000円分
・キャンペーン特設ページ
https://susten.jp/campaigns/004
※1: sustenキャピタル・マネジメントでは、日本投資顧問業協会統計資料のラップ業務のうち、ファンドラップ及びロボットアドバイザー事業者を全数調査し、同社サービス開始時に、グローバル分散投資を実現するファンドラップサービスとしては完全成果報酬型のサービスがなかったことを確認している。
