フィデリティ証券は、ファンド・ラップ「ザ・ハイブリッド」をさらに多くの顧客にとって利用しやすいものとするため、各種サービスの拡充を行うと2023年7月27日に発表した。
サービスの拡充は次の通り。
- 「ザ・ハイブリッド」の契約特典として、株取引の無料化を開始*¹
- アドバイス担当者付きコースについて、最低契約金額を300万円から100万円に引き下げ*²、投資顧問報酬（年率0.55％）について、ご契約資産1,000万円超にかかる投資顧問報酬は無料*³
- 「ライフプラン診断ツール」を全ての人が利用可能に*⁴。年金収入や運用資産の取崩額が、退職後の生活費をどれくらいカバーできるか推計し、老後資金について準備状況を診断し、足りない場合は改善プランを確認することも可能
フィデリティ証券 個人金融サービス本部長の野水瑛介氏は、今回の新サービスリニューアルの背景を次のように説明している。
政府の資産所得倍増プランや数十年ぶりのインフレなどをきっかけとした『貯蓄から投資へ』の流れが始まっており、若者からシニアまで資産運用の裾野が広がることが期待されています。そのような中、はじめて資産運用をされる方にもご利用いただきやすくするため、このたびおまかせ運用『ザ・ハイブリッド』のサービス拡充を行いました。ロボアドだけの不安を解消する専門アドバイザーによるサポート、そして世界有数の独立系資産運用グループであるフィデリティの優れた運用力を実感いただけるサービスとなっており、人生 100 年時代の生涯型資産形成にお役立ていただきたいと考えております。
*1 インターネット取引のみ無料、電話取引は有料になる。毎月20日の判定日残高が次の金額を超える場合のみ、株取引の手数料無料。アドバイス担当者付きコース：1,000万円以上、ネット完結コース：3,000万円以上。（ザ・ハイブリッド特典については、2023年7月の判定分に基づき、2023年8月1日約定分から適用開始）
*2 2023年7月3日受付分から開始
*3 本投資一任契約に係る契約資産の月間平均残高のうち1000万円超の部分にかかる投資顧問報酬についてはかからない。2023年7月1日～7月31日のアドバイス担当者付コース契約残高より適用開始。
*4 2023年6月29日より、アドバイス担当者付コース以外の人でもご利用可能。
