預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、ウェルスナビの顧客約3,000人を対象に、「どのようなニュースが資産運用の考え方に影響を与えたか」をテーマとした調査を実施した。
調査結果のポイント
- 資産運用の考え方に影響を与えた2023年上半期のニュースは「為替の動向」が最多で47.7%、次いで「物価の上昇」が41.0％
- ニュースの影響を受けて資産運用に関する行動を変えた、と答えた人のうち約4割が「資産運用にまわすお金を増やした」
調査結果の概要
資産運用の考え方に最も影響を与えたニュースは「為替の動向」
調査では、2023年上半期（1~6月）のニュースを例示し、「ご自身の資産運用のお考えに影響を与えたニュースはありますか」（複数回答可）と質問した。
回答全体のうち、最も多い回答は「為替の動向（円や米ドルの動きなど）」で47.7%だった。「物価の上昇」が41.0%、「米国株の動向」が40.6%、「日本株の株価の上昇」が39.7%、「2024年に開始する『新NISA』の動向」が38.0%と続いた。
ニュースに影響を受けた人の約4割が「資産運用にまわすお金を増やした」と回答
ニュースに影響を受けたと答えた人に対して、「ニュースを見聞きしたことで、この半年間で資産運用に関して変えたことはありますか」（複数回答可）と質問した。
最も多い回答は「資産運用にまわすお金を増やした」で41.6%だった。一方、「特に何もしていない」という回答は39.4%だった。
このほかに、「セミナーやWebサイトなどで資産運用に関する情報収集を増やした」が15.3%、「NISA制度を活用し始めた」が11.9%と続いた。
また、調査では合わせて「ウェルスナビを知ってから、実際の利用を決めたポイントは」（複数回答）という質問をした。
「資産運用がおまかせできる」62.4％、「金融の専門知識がなくても資産運用ができる」45.1％、「自動リバランスの機能がある」43.2％、等の回答が上位に並んだ（※4）。
調査の概要
実施期間：2023年7月7日～7月17日
調査対象：「WealthNavi」をご利用のお客様
調査主体：ウェルスナビ
調査方法：インターネット調査
有効回答数：3,485人
執行役員 リサーチ＆クオンツ 牛山史朗氏は次のようにコメントしている。
2023年上半期は、金融市場や生活に身近なお金にかかわるニュースが多くみられました。特に、「為替の動向」や「物価の上昇」といったニュースは、将来のお金に対する不安を改めて感じるきっかけとなり、資産運用にまわすお金を増やしたり、情報収集を始めたりした方もいらっしゃったようです。
為替が大きく動く環境、特に円安が進む状況では、多くの輸入品に頼っている日本で生活していると、買えるものが減ってしまいます。資産を預貯金だけでなく、世界中のさまざまな資産に分散して投資をしていれば、影響を減らすことができます。投資をうまく取り入れることは、お金の不安を減らすことにつながると考えられます。
2024年1月からは、新しいNISA制度が始まり、より投資に取り組みやすくなります。私たちも「長期・積立・分散」の資産運用を実践できるロボアドバイザーとして、サービスに磨きをかけていきたいと考えています。
※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）
※2「2023年1月-6月に見聞きし、自身の資産運用の考えに影響を与えたニュースはありますか？あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：3,485人、小数点第2位を四捨五入）
※3「2023年1月‐6月にニュースを見聞きしたことで、この半年間で資産運用に関して変えたことはありますか？」への回答（複数回答、回答者数：3,050人、小数点第2位を四捨五入）
※4「ウェルスナビを知ってから、実際の利用を決めたポイントはどれでしょうか。あてはまるものをすべてお選びください」への回答（複数回答、回答者数：3,485人、小数点第2位を四捨五入）
