株式会社クレディセゾンとセゾン投信は、2024 年 1 月 4 日（木）より、セゾン投信が直接販売にて提供する投資信託のつみたて投資を、クレディセゾン発行のセゾンカード・UC カードで決済できるサービスを開始する。
新 NISA 制度移行後の非課税保有限度額拡大に合わせて、月額上限額 10 万円をセゾン投信口座にて
カードでつみたてすることができる。
１．クレジットカード決済開始について
新 NISA 制度がスタートする 2024 年 1 月より、クレディセゾン発行のセゾンカード・UC カード会員は、セゾン投信の総合取引口座で購入できる 3 本の投資信託のつみたて投資をカード決済にて行なえる。セゾン投信口座でのカードでつみたて投資はクレディセゾン発行のクレジットカードのみとなる。
２．カードでの月間つみたて投資額について
カード会員は、セゾン投信口座にて毎月 10 万円までカードでつみたて投資を行うことができる。新 NISA 制度のつみたて投資枠（年間上限額 120 万円）、成長投資枠（年間上限額 240 万円）ともにカードでつみたての対象となる。課税口座でのつみたてにも利用できる。カードでつみたてと口座引落によるつみたてを併用することもできるので、効率的に新 NISA の非課税保有限度額（1,800万円）を目指すことができる。
セゾン投信は次のように述べている。
セゾン投信は創業以来、お客さま一人ひとりの大切な将来の幸せを支える資産形成を支援するという理念のもと、長期資産育成型ファンドを提供し、契約者数 15 万人超、運用資産残高 6,700 億円超（2023 年9 月末時点）と多くのお客様にご支持をいただいております。セゾン・グローバルバランスファンド、セゾン資産形成の達人ファンドはともに 2 つの外部評価機関から定量評価のみで運用実績を選別されるアワードを連続で受賞しております。また、2023 年 3 月末時点の金融庁の分析※では、セゾン投信ご利用の 99％のお客さまが利益を出されています。両社は今後、本取り組みに関するカード会員様向けの施策等の展開を通じて、カード会員様の資産形成に向けた長期投資をサポートしてまいります。
また、今後もクレディセゾングループは、グループ各社との事業連携を強化しながら、お客様のあらゆる困りごとを解決する、生活に欠かせない総合生活サービスグループを目指してまいります。
※ 金融庁の投資信託の共通 KPI に関する分析〈2023 年 3 月末基準〉「その他事業者の投資信託の運用損益別顧客比率」より
