「一億人の投信大賞 2019」、入賞ファンド決定

「一億人の投信大賞」は、 「普通の人が普通に長期投資で資産形成をする」ために使えそうな、より 良い投信探しから始まりました。

きっかけは 2013 年の夏。2014 年から NISA 制度が始まるので、メディアや金融機関では「NISA 情 報」が飛び交っていました。しかし、投資信託の主流は富裕な高齢者向けの毎月決算型や、流行のテ ーマや投資先の新商品で、資産形成層が 5 年先を見据えて商品を選ぶのが困難な状況でした。長期で 投資をしようと思っても…… 5 年経つ前に繰上償還されてしまうかもしれない。これでは普通の人が 資産形成をしたくても、どんな投信を選べばよいかわかりません。 そこで、自分たちで「普通の人が普通に長期投資で資産形成をするため」という視点で良い投信を徹底的に探してみよう! と企画し たのが「一億人の投信大賞」です。

このファンド大賞は 2013 から始まり、今回の 2019 で 7 回目を迎えました。この間、「顧客本意の業 務運営」の取り組みが金融機関で進み、2018 年 1 月からはつみたて NISA 制度も始まりました。まだ 投資に取り組んでいない人に向けて、「資産形成ツール」としての投資信託の良さをより広く発信する 環境が整ってきました。一方で、低コストのパッシブ投資万能論ばかりが声高に説かれることには、 少し違和感があります。投資とは、人それぞれのニーズや価値観、生き方を反映して取り組める、も っと自由なものだと考えているからです。

このファンド大賞には、よいアクティブ投信をみつけたいという思いもこめられています。あえて パッシブ投信と区別せずにスクリーニングを行っているのもそのためです。短期で値上がりする、大 きく儲ける、という投機的な投資は念頭にありません。預貯金だけでなく、株式や債券に少しずつお 金を振り向けて、時間をかけて資産を形成しようと思う人に、参考となるような情報を提供したいと 思っております。資産形成のための投資信託啓蒙の一助となれば幸甚です。