世界水準の資産運用サービスを提供するロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を展開するウェルスナビ株式会社は、 2017年4月28日時点で、 預かり資産が100億円、 申込件数18,000口座を突破した。
※預かり資産残高は、 入金金額の累計より出金金額の累計を差し引いた額を表しています。
※「WealthNavi」、 「WealthNavi for SBI証券」、 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の合計値です。
ウェルスナビでは、昨年7月の「WealthNavi」の正式リリースよりわずか9ヶ月で多くの方にご利用いただけた背景について次のようにコメントしている。
約30名のチームメンバーの過半数がエンジニアという「モノづくりができる金融機関」であることを特長とする当社は、 最新のテクノロジーを駆使して、 世界の富裕層・機関投資家が行っている世界水準の資産運用サービスを、 ネットを通じて提供してきました。昨年7月の「WealthNavi」の正式リリースよりわずか9ヶ月で多くの方にご利用いただけた背景には
- 退職金の減少や年金不安により資産運用ニーズが高まる中で、 世界水準の資産運用を誰でも安心して気軽に使えるようにする、 という当社のビジョンへの共感が得られたこと
- 「リバランス機能付き自動積立」や「税金最適化機能（DeTAX）」など、 長期投資を支える高機能性が利用者の9割を占める投資経験者の強い支持を受けたこと（※いずれの機能も、 中核となる技術について特許を取得している。 ）
- シンプルな手数料や、 資産運用アルゴリズムのホワイトペーパーをロボアドバイザーとして日本で初めて公開するなど、 透明性の高いサービスが高い評価を受けたこと
があると考えております。 さらに、 強固な顧客基盤を有するSBI証券ならびに住信SBIネット銀行との業務提携を通じて、 サービスの普及を加速することができました。
今後も、 誰でも利用しやすく、 透明性・客観性の高いフィデューシャリー・デューティーを徹底したサービスを心がけ、 「長期・積立・分散」投資の普及を通じて、 働く世代のお客様の資産形成の一助となるべく、 サービス開発に努めていきます。
「WealthNavi」の主な特徴
- 全ておまかせの資産運用・・・世界の富裕層や機関投資家が利用するノーベル賞受賞理論などに基づいた資産運用アルゴリズム・最先端の機能で、 高度な知識や手間なしに、 自動で国際分散投資を行える。
- 中長期的に安定的に資産を形成していきたい人へのサービス・・・ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、 個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく、 適切な資産配分の維持や積立投資の継続など合理的な投資行動を実現する。
- 高い機能で効果的・効率的な運用をサポート・・・中核となる基幹技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（「DeTAX」）」機能が、 顧客の効率的・効果的な運用をサポートする。
- 明瞭な手数料、 運用方法もホワイトペーパーで公開・・・手数料は預かり資産の評価額に対し1％（年率、 消費税別※）のみ。 また、 資産運用方法をホワイトぺーパーで公開しており、 ホームページ上で誰でも閲覧することができる。（※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（年率、 消費税別）の割引手数料が適用）
