MyVoice、NISA（少額投資非課税制度）に関するアンケート調査結果を発表

マイボイスコム株式会社は、３回目となる『NISA』に関するインターネット調査を2017年4月1日～5日に実施し、 10,914件の回答を集めた。

調査結果概要

NISAの認知率は7割強、「内容を詳しく知っている」が2割。 NISA口座保有者は2割強、投資者は2割弱。男性や高年代層で比率高い
NISA利用意向率は2割強。 NISA口座での投資者では9割弱、 NISA口座保有・非投資者では4割強。株式と投資信託両方の投資者では7割弱、株式のみ投資者・投資信託のみ投資者では各5割

NISAの認知、口座保有・投資状況

NISA（少額投資非課税制度）の認知率は74.2％、「内容を詳しく知っている」が22.0％、「名前は知っている程度」が52.2％となっている。認知率は男女とも7～8割を占めるが、「内容を詳しく知っている」は男性の比率が高く、男性20代以上で2割強～3割、女性20代以上では1～2割。株式と投資信託の両方を投資している人では、「内容を詳しく知っている」が7割弱となっている。株式・投資信託のいずれも投資していない人では認知率は6割だが、「名前は知っている程度」が大半。

NISA口座の保有者は24.6％、男性や高年代層で高い傾向にある。「NISA口座で投資を行っている」（投資者）が17.9％、「NISA口座を保有はしているが、投資はしていない」が6.7％となっている（NISA口座保有者のうち投資者は7割強）。男性30代以上や女性50代以上では、口座保有者が3割、投資者が2割。株式と投資信託の両方に投資をしている人では、 NISA口座保有者が8割弱、投資者が7割弱となっている。

NISA（少額投資非課税制度の認知度）

NISA（少額投資非課税制度）の口座開設状況

NISAについて知っていること

NISAについて知っていることは、「口座開設は原則1人1口座」「非課税対象は、株式や投資信託の値上がり益や配当金」「非課税投資枠は毎年120万円まで、 1年ごとに設定」が、 NISA認知者の各4割となっている。一方、「非課税期間終了後も同商品を保有したい場合、新たな非課税枠での継続保有が可能」「制度の継続期間は2023年までの10年間」は各1割弱。

NISA利用意向

NISAの利用意向率は24.1％。男性で高く、男性30代以上では各3割。一方、女性20代以上では、非利用意向率が5～6割となっている。利用意向率は、 NISA口座での投資者では9割弱、 NISA口座保有・非投資者では4割強、 NISA口座非保有者では約7％。また、株式と投資信託の両方に投資している人では7割弱、株式のみ投資者・投資信託のみ投資者では各5割だが、何も投資していない人では約6％。

NISA（少額投資非課税制度の利用意向）

NISA利用時の金融機関選定時の重視点

NISA口座開設金融機関選定時の重視点は、「手数料の安さ」「株取引ができる」「金融商品の種類が豊富」が利用意向者の3～5割で上位にあがっている。 NISA口座保有金融機関別にみると、『カブドットコム証券』『大和証券』では「株取引ができる」、『三菱UFJモルガン・スタンレー証券』では「金融商品の種類が豊富」が1位。「手数料の安さ」は、『SBI証券』『松井証券』『マネックス証券』『楽天証券』で比率が高くなっている。

NISA利用時に口座を開設したい金融機関

NISA利用意向者が口座を開設したい金融機関の上位は、「SBI証券」が25.4％、「楽天証券」「野村證券」が各1割強となっている。 NISA口座保有金融機関と同じところに、今後も口座開設したい人の比率をみると、「SBI証券」利用者では8割強と他の層より高くなっている。

回答者のコメント

◆NISAを利用したい理由、利用したくない理由（全7,218件）
『利用したい』

投資するなら少額から挑戦したいと思っているので利用したい。（女性27歳）
20％の税金が高すぎるため・昔購入した投資信託に関してもNISA扱いしていただきたい。（男性57歳）
損失の繰り越し等不利な面もあるが,額も手ごろなので非課税枠の方が利点が高いと感じるため。（男性46歳）

『利用したくない』

元本割れもあるからです。それに資金もないから。（女性66歳）
まわりにやっている人がいなくてよく分からないから。（女性39歳）
120万円程度ではまったく意味がないから。（女性43歳）

『どちらともいえない』

リスクが全く無いわけでは無いと思うのと同時に、節税投資をしてみたい気持ちもあるから。（女性38歳）
仕組みが良くわからないし、儲かるとも思えない。（男性54歳）

調査結果

＜第3回＞（2017/4） https://myel.myvoice.jp/products/detail.php?product_id=22510
＜第2回＞（2015/4） https://myel.myvoice.jp/products/detail.php?product_id=20113
＜第1回＞（2013/7） https://myel.myvoice.jp/products/detail.php?product_id=18012