さわかみ投信は、ともに未来をつくる『真の長期投資家*1』を増やすことを目的に『長期投資家デビュープロジェクト』を始動したと2023年6月12日に発表した。設立27周年を迎える2023年7月4日（火）から、このプロジェクトにかかる長期投資家育成プログラムを本格始動し、現在2023年度の第一期生を募集している。
さわかみ投信では、プロジェクト始動にあたり、今年新社会人となった23歳を対象に「『新社会人の夢とお金』のホンネ調査*2 」を実施した。その結果、多くの新社会人がお金が不安で夢を持てていないことが判明。さわかみ投信では、同プロジェクトを通じて、次世代を担う若い世代が少しでもお金の不安から解放され、”自分を推せる”ようになり、そして未来を創造していくためのきっかけをサポートできたらと考えている。
東日本大震災や新型コロナウイルス禍など、不安定な環境で過ごしてきた現代の若者たち。さわかみ投信が2023年度の新社会人に対して実施した調査の結果、 73.2％が“日本経済が良くなる兆し”を感じていないことがわかった。さらに、 約7割もの新社会人がお金のことが不安で夢や目標を持つことが難しいと感じていることが判明した。
また、多くの若者が熱中している“推し活”*3について、同社の調査でも、多くの新社会人が推し活の経験があり、そのうち60.3％が自分のスキルアップよりも“推し活”を優先していることがわかった。さわかみ投信によると、多くの若者が“推し活”を楽しんでいる一方、『自分を推すこと』 *4の優先順位が下がってしまうという葛藤を抱えている様子が見えてきた。
この調査結果から、これからの日本の未来をつくりあげていく今の若い世代が、自分を推したいのにも関わらず、お金に関する悩みや不安を抱えて「自分自身を推せない」状況が見えてくる。さわかみ投信はそのような若者を応援し、未来に希望を抱き、将来の原動力になるきっかけづくりをサポートできたらと思い『長期投資家デビュープロジェクト』を開始した。
このプロジェクトは、次世代を担う若い世代に対し、さわかみ投信が最長3年間、毎月1,000円を投資する*5ことで、『真の長期投資家』の育成を目指す。お金についての本質的な学びの機会や、参加者同士が仲間となり支え合う場所を提供し、長期投資を実際にチャレンジする機会をサポートする。
その結果、世の中に対して自分が何ができるのかを考え、未来に向けて行動できる、自立した『真の長期投資家』が増えるきっかけになり、ゆたかな日本の未来づくりをともに担うことができたらと願っている。
*１ 世の中に対して自分は何ができるのかを考え、未来に向けて行動できる人
*２ 『新社会人の夢とお金ホンネ調査』2023年5月24日（水）～5月28日（日）2000年4月2日～2001年4月1日生まれの新社会人500名を対象としたインターネット調査
*３ 何か特定の人物やキャラクター、グループ、モノなどに熱中し、応援する活動のこと
*４ 自分自身の明確な夢や目標に向かって、そのための自己投資や努力をすること
*５ プロジェクトへの参加や対価の付与には条件があります
『新社会人の夢とお金』のホンネ調査 サマリー
- Z世代の新社会人にとって推し活はあたりまえ。その一方で、約6割が自分を推せないと感じている。
- 新社会人の半数以上が稼ぐ力*6に自信がなく、お金の不安を8割近くの人が感じている。
- さらにお金の不安が原因で、夢や希望を持ちづらいと約7割が思っている現状がある。
*6 一生分の生活に必要な目標金額を得る能力
『#長期投資家デビュープロジェクト』背景
Z世代の多くの人が“推し”となる対象がいると言われている昨今。さわかみ投信では、日本の経済や社会に閉塞感が漂うなかで、若者が自分自身のキャリアや将来を“推しにくい“という声を耳にした。さわかみ等身では、その要因には、将来の経済的な不安があると考えている。同社では、そんな不安が解消され、自分に自信を持てる、自分推しをできる若者があふれるならば、自ずと社会は明るく元気になると信じている。
さわかみ投信は次のように述べている。
そんな若者の未来の可能性、そして日本の未来の可能性を応援すべく、さわかみ投信は、長期投資家育成のプロジェクト設立を宣言します。
【新社会人向け長期投資家デビュープロジェクト】
同プロジェクトでは、多くの人が新社会人になるであろう年代層の若者たちに、これから始まる3年間に渡り毎月1,000円を投資する*５。それにより、さわかみファンドを通じて長期投資を学ぶきっかけにしてもらいたいと考えている。同時に、「未来につながる自己投資の場」として、毎月さわかみ投信がデザインする学びの機会に参加してもらう。その他にも、考える機会、そして新しい出会いの機会に参加することもできる。そのプロセスが自分磨きのきっかけとなることを想定している。
さわかみ投信は、「いつの時代も、未来をつくるのは若い力です。“自分推し”ができる若者たちの総量が、未来の社会の原動力となるはずです。だからこそ、さわかみ投信は、そんな若者を応援したい。さぁ、【長期投資家デビュープロジェクト】のはじまりです」とコメントしている。
『#長期投資家デビュープロジェクト』詳細
特徴１.：“お金の本質”についての講座が受講できる長期投資プログラム
同プログラムでは、「投資」について学べることはもちろん、お金を生み出す力や未来を創造する力を身につけるための講座など参加者に提供する。（プログラム例：「どうして働くのか？お金の役割とは何か」「未来をつくる投資と消費」「投資家に最も重要なマインド」など）
*プログラム内容は変更する可能性があります
特徴２.：毎月1,000円を最長3年間、さわかみ投信が投資*5する
毎月開催される長期投資プログラムを受講し、課題アンケートの提出等の条件を達成した場合、毎月1,000円分をさわかみ投信が投資*5する。座学だけではなく、長期投資を実践することで、より一層投資やお金への理解を深めることができる。
さわかみ投信では、投資だけではなく、お金を生み出す力や未来を創造する力を身につけ、自分自身の夢や目標を叶えるための“自分磨き“のきっかけに本プロジェクトを活用してもらえればと考えている。
特徴３.：ファンド仲間*7は全国に11万人超！新しい仲間との出会いも
さわかみ投信は顧客との対話を大事にしており、全国各地およびオンラインでの各種セミナーやイベントを積極的に開催している。そこに参加することで、新しい仲間、同じ志を持つ同年代だけではなく、様々な年代の人と出会うことが出来る。
*７ さわかみ投信の口座を保有している顧客
『#長期投資家デビュープロジェクト』プロジェクト 対象条件と参加方法
プロジェクトの条件等
- 2000年4月2日～2001年4月1日生まれの男女
- 日本国居住者であること
- エントリー期間中にエントリーが完了していること
- お客さま控えをエントリー期間中に受け取ること（先着順）
- エントリー期間：2023年6月1日～2023年8月31日
- 長期投資教育プログラム受講期間：2023年7月4日～2026年6月30日
- 参加人数（上限）：10,000名
- 付与金額：毎月1,000円分のさわかみファンドを最長3年間付与 最大36,000円
さわかみ投信 会社概要
さわかみ投信株式会社は、日本で最も歴史のある独立系直販投信。
1999年、さわかみ投信は証券会社や銀行などのグループに属さない日本初の独立系直販投信として、富裕層ではなく一般生活者のための投資信託「さわかみファンド」をスタート。ITバブル崩壊やリーマンショックなど幾度の金融危機を乗り越えて長年の実績を築いてきた。
さわかみ投信は次のように述べている。
さわかみ投信は、長期投資の力があれば、皆さま一人ひとりの夢が叶うと信じています。経済が成熟してから久しい日本。所得も伸び悩む一方で社会保険料は上がっていく。そのような閉塞感を投資行動による財産形成で払拭できたら、一人ひとりが自立して堂々と生きていけるのではないでしょうか。
お金に想いを乗せて未来をつくる長期投資。企業を通じたゆたかな未来づくりを多くの方と一緒に行えば、日本の未来は輝かしい方向へと向かうと思いませんか。この「ゆたかな未来」と「投資リターン」という二つのリターンを分かり合えるようにするのがさわかみ投信の役目です。
ともに未来・・・私たちは、皆さま、そして素晴らしい企業とともに、ゆたかな未来づくりへと、ご一緒させていただきます。
【公式HP】 https://www.sawakami.co.jp/
【公式Twitter】 https://twitter.com/Sawakami_Toshin
【公式note】 https://note.com/sawakami_letter/
