北國銀行とウェルスナビ株式会社は、2020年10月16日（金）より、 資産運用サービス「北國おまかせNavi」の新機能として、 定期受取機能の提供を開始した。これは運用資産から毎月1回の定額受取を可能にする新機能。「運用は継続しながら一部を受け取る」ことで、 資産寿命を延ばしたいという顧客のニーズの実現を目指す。ウェルスナビは、「お客さまがライフプランに応じて将来に渡って安心して豊かな生活が送れる一助となるよう、 引き続きサービス改善に取り組んでまいります」と述べている。
１．定期受取機能取り扱い開始日
2020年10月16日（金）
２．定期受取機能の概要
（１）「北國おまかせNavi」で運用しながら毎月一定金額を受取
- 運用資産から毎月自動で定額を売却し、 出金時振込口座へ入金する
- 売却時も保有ポートフォリオの自動最適化を行う
（２）資産評価額300万円以上で利用可能
※資産評価額が300万円未満の場合や、 積立設定がある場合は利用できない
（３）毎月の受取金額は3万円以上1円単位で設定可能
３．「北國おまかせNavi」のサービス概要
| 商品名 | 北國おまかせNavi |
| 対象者 | 満20歳以上の個人の顧客 |
| 投資金額 | 初回申込1万円から 自動積立は初回1万円入金後、 1万円から |
| 申込方法 | 北國銀行本支店窓口、 マネープラザ、 北國銀行ホームページ |
| 特徴 | １．世界水準の資産運用がスマートフォンで手軽に
ノーベル賞受賞者が提唱した理論に基づいた資産運用のプロセスを、 テクノロジーの力ですべて自動化。 高度な知識や手間は必要ない。 ２．北國銀行アドバイザーによる資産運用サポート 口座開設から運用開始後のさまざまな疑問や不安を丁寧にフォローする。 ３．シンプルな手数料 手数料は預かり資産の評価額に対し1.5％（現金部分を除く、 年率、 消費税別）※のみ。 取引ごとの手数料はかからない。 |
