預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、「自動積立」サービスの利便性を向上させたと2018年10月29日に発表した。
自動積立は、顧客が設定した金額を、指定の金融機関の口座から自動的に引き落とし、「WealthNavi」の口座に入金するサービス。「WealthNavi」の口座に都度入金する手間がかからず、相場の変動による心理的な影響を避けながら淡々と運用資産を積み増していけることが大きなメリット。
今般、新たに自動積立の積立方法を4つのコースから選べるようになった。自動積立を行うタイミングや頻度を選択可能になり、顧客の希望に応じて、よりきめ細やかな積立投資が実現できるようになった。
4つのコースの詳細は、 以下の通り。
【自動積立の4つのコース】
- 月1回定額・・・毎月6日、 12日、 20日、 26日、 末日の中から月1回、顧客が設定した金額を積み立てる。
- 月5回定額・・・毎月6日、 12日、 20日、 26日、 末日のすべての日に、顧客が設定した一定の金額を積み立てる。
- 複数回定額・・・毎月6日、 12日、 20日、 26日、 末日の中から複数回、顧客が設定した一定の金額を積み立てる。
- カスタム・・・毎月6日、 12日、 20日、 26日、 末日の中から複数回、 それぞれの日毎に顧客が設定した金額を積み立てる。
ウェルスナビでは次のようにコメントしている。
「WealthNavi」では、 お客様の長期的な資産運用をサポートする自動積立をおすすめしています。 16年8月にリバランス機能付き自動積立を国内で初めて開始し、 同年11月には、 収入の変動に合わせて特定月の積立額を変更できる「ボーナス時自動積立機能」を追加しました。
正式リリースから約2年3カ月（18年9月30日時点）で、「自動積立」設定による単月の積立設定金額が20億円を突破しました。「WealthNavi」のお客様の半数以上が、 自動積立を利用した「長期・積立・分散」の資産運用を行っています。
今後も、預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー（※）「WealthNavi」 の提供を通じ、 「長期・積立・分散」による資産運用の普及に努め、 働く世代の資産形成をサポートしていきます。
（※）出典：一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（平成30年3月末現在）」よりモーニングスター社調べ（平成30年8月時点）
