ソニー銀行、自動資産運用サービス「WealthNavi for ソニー銀行」の提供開始

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ソニー銀行は、 ウェルスナビ株式会社と提携し、 ウェルスナビ社の自動資産運用サービス「WealthNavi for ソニー銀行」を、 2017 年12月14日（木）より提供開始する。 また、 これを記念してキャンペーンを下記の通り実施する。

「WealthNavi for ソニー銀行」は、 ウェルスナビ社が開発したロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」をソニー銀行の顧客向けにカスタマイズした自動資産運用サービスで、 顧客の資産を顧客に代わって管理・運用するサービス。 「世界の富裕層が利用する金融アルゴリズム」を使い、 「完全に中立な立場」から「国際分散投資」を「すべて自動」で行う。 これにより顧客は、 WealthNavi を通じて、 海外ETF への全自動による国際分散投資を、 少額から行うことができる。

ソニー銀行は、 「WealthNavi for ソニー銀行」の取引口座（海外ETF の自動運用口座）開設申し込みの紹介、 勧誘および取次ぎ、 顧客とウェルスナビ社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、 資産の管理・運用はウェルスナビ社が行う。 ソニー銀行は、「長期・積立・分散投資を自動化したサービスにより、 お客さまに資産運用の新たな選択肢を提供してまいります」とコメントしている。

■「WealthNavi for ソニー銀行」の主な特長

1. 全ておまかせの資産運用

ノーベル賞を受賞した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、 最先端の機能で、 高度な知識や手間なしに、 自動で国際分散投資を行います。 運用は海外ETF などで行う。

2. 中長期的に安定的に資産を形成、 運用していきたいお客さまへのサービス

ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、 個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、 為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現する。最低投資金額は30 万円から、 積立は1万円から可能。

3. 高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート

中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（DeTAX）」機能が、 効率的・効果的な資産運用をサポートする。

※ 自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、 必ず税負担を繰り延べることを保証するものではない。

4. 明瞭な手数料、 資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開

手数料は預かり資産の評価額に対し1％（年率、 消費税別※）のみ。 また、 資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、 ウェルスナビ社ホームページ上で閲覧できる。

※ 預かり資産が3,000 万円を超える部分は0.5%（年率、 消費税別）の割引手数料が適用される。

■「WealthNavi for ソニー銀行を使って“ドリームジャンボ宝くじ” をもらおう！」キャンペーン

「WealthNavi for ソニー銀行」のサービス開始を記念して、 抽選で100 名さまに“ドリームジャンボ宝くじ10 枚” をプレゼントするキャンペーンを実施する。