投資信託の目的は①キャピタル・ゲインの獲得、②インカム・ゲインの獲得、③キャピタル・ゲインとインカム・ゲイン両者の獲得の３つに大別できます。自分の目的に合った目的のファンドを選択しましょう。各投資信託の目的は目論見書に記載されています。
①キャピタル・ゲインの獲得 #
キャピタル・ゲインというのは、株式等の値上がり益のことです。ですから、キャピタル・ゲインの獲得を目的としたファンドというのは、組入証券の値上がりによるファンドの基準価額の上昇を目的とするファンドです。一般に、キャピタル・ゲインの獲得を目的としたファンドというと、株式ファンドのことをさします。
②インカム・ゲインの獲得 #
インカム・ゲインとは、債券などから得られる分配金のことです。株式からの配当金もインカム・ゲインです。インカム・ゲインの獲得を目的とする投資信託は、定期的に配当を支払う証券（通常、債券）への投資によりファンドの投資家に対して定期的に分配金を支払うことを目的とするファンドです。一般に、公社債を主な投資対象とするファンドはインカム・ゲインの獲得を主な目的としています。分配金の支払い回数は毎月、3ヵ月に１回、年１回など、ファンドにより異なります。
③キャピタル・ゲインとインカム・ゲインの獲得 #
キャピタル・ゲインとインカム・ゲインの両者の獲得を目的とするファンドです。通常、株式と債券の両者に投資するファンド、また、配当の高い株式を中心に投資する「高配当ファンド」と呼ばれるファンドのことです。
